00915 凱基優選高股息30|封面照

最後更新日期: 2024 年 6 月 18 日

00915 凱基優選高股息30|2023年高股息含息報酬冠軍!即將迎來除息,還可以買進嗎?

📢 最新消息:2024年6月17號凱基投信公告,每單位實際配發0.72元,單季殖利率約2.56%,除息日為6月19號,若想參與除息,最晚需在6月18號前買入,股利預計於7月15配發至你的匯款銀行。

哈囉👋🏻你今天要不要來點稀飯套餐呢?我是稀飯🍚00915 凱基優選高股息30 2023年年均殖利率高達8%,在眾高股息ETF中屬前段班的高水準表現,加上去年整年度含息報酬率更逼近60%,僅次於00733 富邦台灣中小,成立1年多來,表現便如此優異。而6月的到來,00915即將再次迎來除息,每到這時候稀飯就會收很多私訊,其中一部分則是關於「00915表現這麼好,可不可以買?」。

結合低波動、高股息的00915,平時討論度不高、除息時卻能有一片天,而在一月脫胎換「股」後,有什麼機會、而哪些需要注意,最重要的是 – 能不能買?

延伸閱讀:深入了解00918大華銀優選股利高填息30


00915 基本資料

00915基本資料
股票代號00915
股票名稱凱基優選高股息30
追蹤指數臺灣多因子優選高股息30指數
成分股檔數30檔
成分股審核每年調整 2 次 (6、12月)
經理年費0.25% / 每年
保管年費0.035% / 每年
保管銀行彰化銀行
掛牌日期2022.08.09 (1年)
風險等級RR4
配息頻率季配息(3、6、9、12月)
收益平準金
發行價格15元
收盤價27.31元
市值179.94 億元
受益人數9.6 萬人

追蹤指數

臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數。以臺灣上市上櫃發行市值前300 大股票為母體,經流動性檢驗、品質因子及下方風險篩選後,以規模為優先,綜合考量低波因子及股利因子表現依序選取30檔股票。


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選股邏輯

流動性檢驗:

最近 12 個日曆月成交金額總額前 80%股票。(滿足以下任一條件視為通過流動性篩選):

a. 最近 12 個日曆月成交金額總額前 20%股票。

b. 最近 12 個日曆月中,至少有 8 個月自由流通週轉率達 3%。(初次上市、上櫃股票未滿 1 年者,最近 3 個日曆月自由流通週轉率均需達 3%以上。)

指標篩選:

  • 獲利能力:最近四季營業利益總和為正數。
  • 品質指標:通過獲利能力篩選後,金融業與非金融業分別依照資產報酬率(ROA)與股東權益報酬率(ROE)排除最低 25%股票。
  • 下行風險:通過品質指標篩選後,計算近 126 日日還原報酬,排除負日還 原報酬標準差最高 10%股票。

排序方式:

波動指標:計算近 252 日日還原報酬標準差之倒數。

股息指標:以下列指標之平均數計算股利率。

  • 最近 3 年平均現金股利
  • 最近 1 年現金股利
  • 最近 4 季每股盈餘(EPS)總和×最近 3 年現金股利平均發放率

波動指標與股息指標經調整1 後,優先選取自由流通市值達 200 億元以上者;若檔數非 30 檔,則依下列順序選取 30 檔成分股。

  • 調整後股利指標非負值
  • 調整後波動指標遞減排序

權重計算:

  • 自由流通市值加權,再依股息指標調整權重。
  • 依自由流通市值加權再依股息指標調整後權重作為計算標準,除金融業外,單一產業初始權重上限為 15%。
  • 個別成分股權重上限為 8%,同時不得超過自由流通市值占比之 5 倍(若無法完成權重分配時,得逐步放寬倍數限制進行調整,但仍不得超過 8%。)

成分股定期審核調整:

每年 2 次進行成分股定期審核,以 6、12 月的第 17 個交易日為審核基準日,審核資料截至 6、12 月的第 10 個交易日 。每次定期審核後選取固定的成分股檔數 30 檔。並於審核基準日之後,間隔 5 個交易日後生效。

 

00915 凱基優選高股息30以完全複製法追蹤臺灣多因子優選高股息30指數,從台灣上市上櫃市值前3000大的公司中,根據流動性、獲利能力等指標進行篩選,再依據波動指標、股利指標排序出最終的30檔公司作為其成分股。

其中股利指標參考過去、現在及預估未來的股利去計算其股利率,找尋殖利率穩定、表現不錯的公司。

於每年6、12月審核合格的成分股,並設有單一產業、成分股的權重限制。


產業分布及成分股

00915 凱基優選高股息30|產業分布(點圖可放大)
00915 凱基優選高股息30|產業分布(點圖可放大)

根據重重關卡的篩選後,00915的成分股有77%來自於電子類、17%來自傳統產業、金融業及其他產業各占3%。而電子類中又以半導體及電子零組件2大產業為核心。

00915 凱基優選高股息30|前十大成分股(點圖可放大)
00915 凱基優選高股息30|前十大成分股(點圖可放大)

00915的前十大成分股包含(1216)統一、(2317)鴻海、(2891)中信金、(2303)聯電、(6121)新普、(6176)瑞儀、(3711)日月光投控、(2347)聯強、(3293)鈊象、(2211)長榮鋼,加總起來占整體的約68%。

其中統一、鴻海、中信金目前占比皆超過8%的權重限制,主要是因為近期股價波動的影響,沒意外的話會在下一次審核中去做調整。

去年12月審核時,00915一共替換掉14檔成分股,換股比率將近5成,略為偏高。換股頻繁,也意味著過程中會有更多的交易費用等隱形成本,故2023整年總費用率約1.22%,以ETF來說,是不低的費用,所以總費用率是觀察00915的重要指標之一。

 

00915 凱基優選高股息所追蹤的臺灣多因子優選高股息30指數於2023年12月進行成分股第2次審核,本次共納入14檔新成分股,並剔除14檔原成分股。

納入(2317)鴻海、(2891)中信金、(1216)統一、(2211)長榮鋼、(2027)大成鋼、(6278)台表科、(5483)中美晶、(2377)微星、(6414)樺漢、(1210)大成、(2439)美律、(5469)瀚宇博、(6182)合晶、(8112)至上共14檔。

剔除(2006)東和鋼鐵、(2301)光寶科、(2313)華通、 (2337)旺宏、(2352)佳世達、(2382)廣達、(2449)京元電子、(2458)義隆、(2890)永豐金、(3005)神基、(2036)文曄、(3044)健鼎、(6269)台郡、(6670)復盛應用共14檔。


過往配息表現

 

 

00915 凱基優選高股息30|過往配息表現(點圖可放大)
00915 凱基優選高股息30|過往配息表現(點圖可放大)

📢 最新消息:2024年6月17號凱基投信公告,每單位實際配發0.72元,單季殖利率約2.56%,除息日為6月19號,若想參與除息,最晚需在6月18號前買入,股利預計於7月15配發至你的匯款銀行。

00915成立至今總共配息6次,合計共3.13元,且除了最新除息外,次次皆有完成填息,平均填息時間22.6天,相比918、919更加迅速,股價成長動能更強勢。

00915 凱基優選高股息30|6月除息公告
00915 凱基優選高股息30|6月除息公告

根據6月17號凱基投信的公告,本次配發的0.72元股利中,僅有10%為股利所得(54C),需要申報綜合所得稅,超過2萬元也需要繳納二代健保補充保費,若以本次計算,需要持有278張以上才有可能被課徵,同時也可以折抵8.5%的所得稅額。其餘90%皆為資本利得,不需要申報綜合所得稅。

同樣根據凱基投信揭露的淨值組成,可分配的股利所得尚有0.49元,資本利得也還有12.56元,若持續配發資本利得作為主要股利來源,還足夠配發3年以上的0.72元。不過,以上的情況屬於樂觀預估,實際可分配的資本利得所寡會受到當前的股價波動的影響,若股價下跌,能分配的資本利得同樣會減少。故切記過於樂觀看待,而全數歐印,產生不可避免的損失。


股價走勢圖

00915 凱基優選高股息30|股價走勢圖(點圖可放大)
00915 凱基優選高股息30|股價走勢圖(點圖可放大)

2022年8月掛盤的00915,時運不佳,剛好遭逢大盤大跌,10月時跌破其發行價格,最低來到13.55元;2023元則順勢搭上AI列車,股價最高一度來到23.4元,整年度報酬率約48%,含息報酬則逼近60%,贏過大盤含息的31.49%,甚至是接近其2倍,位居高股息ETF榜首之位,在台股所有ETF中,也僅輸追蹤中小股的00733 富邦台灣中小的72%。爆發程度實屬驚人!

持有5日到1年的Beta值也較大盤指數更低,表示其持有短期內比大盤更加穩定,持有長期目前則無數據可以參考,未來可列入重點觀察。


總結

機會點

  • 產業及成分股皆設有權重限制,可減少因單一產業或成分股的漲跌而影響整體股價。
  • 季配息,適合需要現金流的投資者,且能降低單筆被課徵二代健保的機會。
  • 2023年年均殖利率高達8%,屬於高股息ETF前段班,今年的表現值得期待。
  • 2023年含息報酬率逼近60%,位居高股息ETF榜首之位,爆發程度驚人。
  • 持有短期的Beta值相較大盤更低,顯示出其持有短期比大盤更穩定。

✎ 注意點

  • 成立至今僅1年多,切乏長期數據參考。
  • 成分股產業將近八成來自電子產業,需要特別關注電子產業趨勢及發展。
  • 2023年總費用率高達1.22%,相比其他高股息ETF高上不少,小心無形的隱形費用。

殖利率不等同於報酬,高股息ETF更應該著重於總體的含息報酬率,扣除掉總費用率後,00915在2023年度仍舊有接近60%的高報酬表現,其中有賴於去年AI產業的快速崛起,若要維持去年的表現稍顯困難,不只00915,其餘高股息ETF也同樣困難。但其結合低波動及高股息選股方式或許是未來脫穎而出的關鍵之一,長期的穩定、高殖利率仍值得期待!


你吃飽了嗎?今天的套餐就到這裡囉!謝謝你,如果你喜歡這類型的套餐,別忘了幫我分享給你所有有興趣的朋友。我們下次見!

※免責申明:本本文僅為個人(稀飯)觀點與紀錄,並非投資建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。

※資料來源:凱基投信官網、GoodinfoYahoo股市公開資訊觀測站e添富


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