00918 大華銀優選股利高填息30｜連續三季配出比00919更好的表現！

最後更新日期： 2024 年 6 月 1 日

00918大華銀優選股利高填息30 | 連續三季配出比00919更好的表現！

📢 最新公告：大華銀投信於2024年5月31號公告每單位配發0.8元，預估單季殖利率為3.19%。除息日為6月19號，若你想參與本次除息，最晚需在6月18號前購入並持有，現金股利預計於7月15號配發至你的匯款銀行。

跟著稀飯一起深入了解00918這檔討論度不高，但配息表現最為優異的高股息ETF！

內容目錄

基本資料

基本資料
股票名稱	大華銀優選股利高填息30（簡稱：大華優利高填息30）
股票代號	00918
成分股檔數	30檔
成分股審核	每年調整 2 次 (6、12月)
經理費（年）	0.35% / 每年
保管費（年）	0.035% / 每年
風險收益等級	RR5
配息頻率	季配息（3、6、9、12月）
上市時間	2022-11-24 (1年)
保管銀行	台灣中小企業銀行
發行價格	15元
01.12 收盤價	21.97元
市值	107.1億（排名第69名 )
受益人數	5.26萬人
收益平準金	有
資料來源：大華銀投信公開說明書：點此連結更新時間：2024.02.29

由大華銀投信於2022年11月24號掛盤上市，成立至今已滿一年。
成分股檔數總共30檔，並每年審核、調整2次成分股，使其更符合市場趨勢。
如果你在乎匯費，可以將匯款銀行改為台灣中小企業銀行。
經理費每年0.35%、保管費則每年0.035%，內扣費用在ETF當中不算太貴。
於每季進行收益分配評價，屬季配息的高股息ETF。
因為高股利的加持，近一個月有大幅的成長，目前市值規模約107億，受益人數約5萬人，在台股260檔ETF中屬中等偏前的水準。

追蹤指數

- 指數名稱：臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選股利高填息30指數。
- 指數介紹：以臺灣上市櫃市值前150大股票為母體，經流動性及財務指標篩選後，依股利率篩選合格股票，再以完成填息次數比率擇優篩選30檔股票，表彰兼具配息、填息及獲利能力的股票投資組合績效表現。

選股邏輯：

成分股篩選標準

指數母體：臺灣證券交易所上市與中華民國證券櫃檯買賣中心上櫃普通股。

採樣範圍：指數母體中發行市值前 150 大之股票。

流動性篩選：(滿足以上任一條件視為通過流動性篩選)

1. 最近 12 個日曆月成交金額總額前20%股票。
2. 最近 12 個日曆月中，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3%。

指標篩選：

1. 最近 4 季營業利益總和為正數。

排序方式：

1. 1. 依照「股利率」遞減排序，前 33%股票為合格股票。
    
    股利率計算方式：最近 4 季每股盈餘總和 × 過去 3 年現金股利平均發放率 / 審核資料截止日股價。
  2. 檢視合格股票最近至多 15 次除息資料，依完成填息的次數比率遞減排序，選取前 30 檔為成分股。

成分股定期審核調整

- 每年 2 次進行成分股定期審核，以 6、12 月的第 17 個交易日為審核基準日，審核資料截至 6、12 月的第 10 個交易日。
- 每次定期審核後選取固定的成分股檔數 30 檔。
- 成分股定期審核結果，於審核基準日之後，間隔 5 個交易日後生效。

成分股權重限制：

- 股利率加權，再依自由流通市值調整權重。
- 依股利率加權再依自由流通市值調整後權重作為計算標準，個別成分股權重上限為 8%。
- 個別成分股權重不得超過自由流通市值占比之 5 倍；若無法完成權重分配時，得逐步放寬倍數限制進行調整，但仍不得超過 8%。

填息成功次數的判定方式，稀飯其實有找到大華銀自己提出的資料，但跟稀飯查的資料有非常大的落差，原因是我不太能理解至多15次，搞不清楚我要以幾次紀錄為基準去判斷。而標榜有把填息成功率納入選股條件中，其實也只是影響排序而已，至於成分股的真實表現如何，於前十大成分股再一一來跟大家說明。

成分股及產業分布

今年6月調整成分股替除、宏碁、華碩、技嘉、微星科技等9檔，單一成分股最高上限8%，可以更有效地把資金作分散，對投資者來說是好事。

剛好12月也是00918審核、調整成分股的月份，故稀飯這次直接整理前十大成分股的營業利益、股利率、填息成功率，來看看這10大成分股今年的表現如何？是否能繼續留在00918。

股利率前三高為長榮、聯電及聯詠，長榮跟聯詠都屬於股價波動較大的股票，這是這檔需要注意的地方。

萬海，近三季的營業收益都是負的，儘管2022年第四季有賺了一筆錢，仍然難以應付後三季的虧損，稀飯推估他會在這個月被剔除成分股的資格。

稀飯去看了一下這十檔的配息成功率，長榮是一檔配息很不穩定的股票之一，其中很多年都沒有配發股利，所以高填息的名稱真的看看就好（拜託大華銀不要找我麻煩呀）

備註：
※股利率前三高僅為前十大成分股中的前三名。
※配息成功率為計算最近十五次配息，是否有在256天內完成填息。若無配息則視為失敗。

00918 大華優利高填息30所追蹤的臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選股利高填息30指數於2023年12月進行成分股第2次審核，本次共納入14檔新成分股，並剔除14檔原成分股。

納入（5483）中美晶、（2891）中信金、（5871）中租-KY、（2324）仁寶、（2618）長榮航、（2105）正新、（1504）東元、（2360）致茂、（6147）頎邦、（2206）三陽工業、（6285）啟碁、（9941）裕融、（8046）南電、（3005）神基、（4763）材料-KY、（6592）和潤共16檔。

剔除（2615）萬海、（2890）永豐金、（3231）緯創、（2379）瑞昱、（6669）緯穎、（2327）國巨、（6121）新普、（3702）大聯大、（1102）亞泥、（6239）力成、（6770）力積電、（2352）佳世達、（2313）華通、（3036）文曄、（2337）旺宏、（3189）景碩共16檔。

過往配息表現

2024年配發0.70元，2023年12月每股配發0.67元，9月則每股則配發0.75元，連續3次配發金額如此高，相信你也很好奇他到底還有多少本可以配（稀飯也好好奇呀）

目前的淨值組成中，收益平準金佔0.81元、資本損益平準金佔6.24元，而本次0.70元還沒有配發，加上今年6月的配息，推估是動用了不少資本利得，才能配發出0.70元的高表現。

不過上次去年12月除息的0.67元，至今尚未完成填息，本次是否能完成填息還有約2個禮拜時間可以等候。

但截至目前總共只有配發過4次股利，股息是否穩定，目前還無法給一個結論，就讓我們繼續看未來的配息表現了。

股價走勢圖

如果是上帝視角來看，2022年11月誕生算是蠻幸運的，當時大盤指數只有萬四，而後就慢慢到萬五，一路碰到AI浪潮，也順勢衝到接近22元的股價，近期則突破了22元的股價，創下新高，如果你還想投資它，稀飯提醒記得要分批買入，降低風險哦！

總結

機會點

- 近兩季配息表現令人印象深刻，皆有單季3%以上現金殖利率，讓人期待他長期發展的潛力。
- 成分股設有權重限制，可以減少、避免因單一產業、公司股價波動對其整體的影響。
- 每年審核、調整兩次成分股，次數適當，不僅更及時反映市場變化，也避免頻繁換股所帶來的額外成本。

注意點

- 成分股中如長榮、聯詠等景氣循環股，可能帶來較大的股價波動，投資時須特別注意。
- 高填息的名稱更多是作為參考，實際投資應考量更全面的因子。
- 對於喜愛股息的投資者來說，未來股息的穩定（成長）性，是重要的考量因素。
- 以市值規模、受益人數來看，屬中間水準，對於在乎ETF規模的投資者，值得關注。

謝謝你的觀看，希望能提供你不少的幫助，如果你喜歡這類型的文章，別忘了幫我分享給你所有對這類型文章感到有興趣的朋友。有任何問題，或想看到什麼主題，都歡迎留言或私訊我的社群媒體。你今天要不要來點稀飯套餐呢？我們下次見！

※免責申明：本本文僅為個人(稀飯)觀點與紀錄，並非投資建議。申購前自行評估風險，並詳閱公開說明書。

※資料來源：大華銀投信