最後更新日期： 2025 年 8 月 29 日
00918 大華優利高填息30｜選股邏輯？成分股？殖利率？績效？
大華銀投信於 8 月 29 號公告 00918 每單位預估配息 0.52 元，除息日為 9 月 18 日，並預計在 10 月 15 日發放股息。
每到3、6、9、12月的除息旺季，總有一檔高股息ETF特別吸睛，不少投資人更讚嘆它的配息實力比（00919）群益台灣精選高息優異。它就是由大華銀投信發行的（00918）大華銀優選股利高填息30ETF（證券簡稱：大華優利高填息30）。
憑藉單季殖利率突破3%的表現，00918自2022年11月上市至今，不到兩年就吸引超過700億元資金湧入，人氣爆棚、實力更不容小覷！你也對00918感興趣嗎？這篇文章就帶你一次搞懂這檔ETF的特色、配息表現、投資邏輯與適合族群！
00918基本資料
00918 基本資料
股票代號 00918
股票名稱 大華優利高填息30
追蹤指數 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選股利高填息30指數（簡稱：特選臺灣優利高填息30指數）
成分股檔數 30檔
保管銀行 台灣中小企業銀行
經理年費 每年0.35%
保管年費 每年0.035%
成立時間 2022.11.15
掛牌日期 2022.11.24
風險等級 RR5
配息頻率 季配息（每年3、6、9、12月除息）
是否有收益平準金 有
發行價格 15
收盤價 30.06 元
市值 1017.96 億元
受益人數 25.2 萬人
- 00918 大華優利高填息30於2022年11月24日掛牌上市，發行價格15元，成立至今已滿2年。
- 00918追蹤「特選臺灣優利高填息30指數」，精選30檔具備高股息與高填息潛力的成分股，風險報酬等級為RR5。
- 00918採季配息機制，每年於3月、6月、9月、12月進行除息，並設有「收益平準金」制度。
- 00918的保管銀行為臺灣企銀。每年的經理費為0.35%，保管費則每年0.035%。
- 00918 的市值規模高達770億元，在台股 ETF 中排名第 20，屬於前段班水準，吸引超過 25 萬名投資人參與。
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00918追蹤指數
00918以完全複製法盡可能複製「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選股利高填息30指數（指數簡稱：特選臺灣優利高填息30指數）的績效表現。以臺灣上市櫃市值前150大股票為母體，經流動性及財務指標篩選後，依股利率篩選合格股票，再以完成填息次數比率擇優篩選30檔股票，表彰兼具配息、填息及獲利能力的股票投資組合績效表現。
00918指數選股邏輯
- 成分股篩選標準
- 採樣母體：臺灣證券交易所上市與中華民國證券櫃檯買賣中心上櫃普通股
- 採樣範圍：指數母體中發行市值前 150 大之股票
- 流動性篩選：(滿足以上任一條件視為通過流動性篩選)
- 最近 12 個日曆月成交金額總額前20%股票。
- 最近 12 個日曆月中，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3%。
- 指標篩選：
- 最近 4 季營業利益總和為正數。
- 排序方式
- 依照「股利率」遞減排序，前 33%股票為合格股票。 股利率計算方式：最近 4 季每股盈餘總和 x 過去 3 年現金股利平均發放率 / 審核資料截止日股價。
- 檢視合格股票最近至多 15 次除息資料，依完成填息的次數比率遞減排序，選取前 30 檔為成分股。
- 成分股定期審核調整
- 每年 2 次進行成分股定期審核，以 6、12 月的第 17 個交易日為審核基準日，審核資料截至 6、12 月的第 10 個交易日。
- 每次定期審核後選取固定的成分股檔數 30 檔。
- 成分股定期審核結果，於審核基準日之後，間隔 5 個交易日後生效。
- 成分股權重限制
- 股利率加權，再依自由流通市值調整權重。
- 依股利率加權再依自由流通市值調整後權重作為計算標準，個別成分股權重上限為 8%。
- 個別成分股權重不得超過自由流通市值占比之 5 倍；若無法完成權重分配時，得逐步放寬倍數限制進行調整，但仍不得超過 8%。
00918產業分布及前十大持股
| 產業類別 | 占比 |
|---|---|
| 半導體 | 22.23% |
| 電腦與週邊設備 | 18.57% |
| 綜合性銀行 | 15.03% |
| 海運 | 7.50% |
| 其他 | 36.53% |
| 現金 | 0.14% |
| 排序 | 股票代碼 | 股票名稱 | 股價 | 現金股利 | 除息日 | 股利分配日 | 現金殖利率 | 產業 | 佔比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | 2603 | 長榮 | 224.50 | 32.5 | - | - | 14.48% | 航運 | 8.21% |
| 02 | 2303 | 聯電 | 121.50 | 2.85 | - | - | 2.35% | 半導體 | 7.12% |
| 03 | 2891 | 中信金 | 66.10 | 2.3 | - | - | 3.48% | 金融業 | 5.98% |
| 04 | 3034 | 聯詠 | 467.00 | 28 | - | - | 6.00% | 半導體 | 5.77% |
| 05 | 2357 | 華碩 | 843.00 | 34 | - | - | 4.03% | 電腦週邊 | 5.60% |
| 06 | 2886 | 兆豐金 | 42.05 | 1.6 | - | - | 3.80% | 金融業 | 5.39% |
| 07 | 2382 | 廣達 | 379.00 | 13 | 2025.06.30 | 2025.07.24 | 3.43% | 電腦週邊 | 5.20% |
| 08 | 2474 | 可成 | 218.50 | 8 | - | - | 3.66% | 其他電子 | 5.13% |
| 09 | 2618 | 長榮航 | 36.70 | 2.4 | - | - | 6.54% | 航運 | 4.58% |
| 10 | 5871 | 中租-KY | 115.50 | 6.1 | - | - | 5.28% | 其他 | 4.49% |
| 11 | 2379 | 瑞昱 | 593.00 | 25.5 | - | - | 4.30% | 半導體 | 4.38% |
| 12 | 1102 | 亞泥 | 34.00 | 2.2 | - | - | 6.47% | 水泥 | 3.71% |
| 13 | 3702 | 大聯大 | 109.00 | 3.2 | - | - | 2.94% | 電子通路 | 3.58% |
| 14 | 2801 | 彰銀 | 21.35 | 0.5 | - | - | 2.34% | 金融業 | 3.41% |
| 15 | 3044 | 健鼎 | 486.50 | 10.3 | - | - | 2.12% | 電子零組件 | 3.40% |
| 16 | 2353 | 宏碁 | 35.30 | 1.7 | 2025.06.19 | 2025.07.24 | 4.82% | 電腦週邊 | 2.58% |
| 17 | 8299 | 群聯 | 2300.00 | 12 | - | - | 0.52% | 櫃半導體 | 2.52% |
| 18 | 2404 | 漢唐 | 1100.00 | 28 | - | - | 2.55% | 其他電子 | 2.38% |
| 19 | 2610 | 華航 | 19.25 | 0.7959 | - | - | 4.13% | 航運 | 2.22% |
| 20 | 5483 | 中美晶 | 143.50 | 3.5 | 2025.07.23 | 2025.08.22 | 2.44% | 櫃半導體 | 2.08% |
| 21 | 6488 | 環球晶 | 783.00 | 6 | 2025.07.16 | 2025.08.15 | 0.77% | 櫃半導體 | 2.02% |
| 22 | 6176 | 瑞儀 | 92.90 | 10.5 | - | - | 11.30% | 光電 | 1.94% |
| 23 | 6121 | 新普 | 433.00 | 11.4 | - | - | 2.63% | 櫃電腦週邊 | 1.86% |
| 24 | 1477 | 聚陽 | 226.00 | 10.1 | 2025.03.27 | 2025.04.25 | 4.47% | 紡織 | 1.59% |
| 25 | 1504 | 東元 | 72.20 | 2.2 | 2025.06.19 | 2025.07.16 | 3.05% | 電機機械 | 1.32% |
| 26 | 2504 | 國產 | 35.80 | 2.8 | - | - | 7.82% | 營建 | 1.32% |
| 27 | 1319 | 東陽 | 97.40 | 5.3 | 2025.06.20 | 2025.07.17 | 5.44% | 汽車 | 0.70% |
| 28 | 4763 | 材料-KY | 43.70 | 25 | - | - | 57.21% | 化學 | 0.70% |
| 29 | 9917 | 中保科 | 117.50 | 5.2 | - | - | 4.43% | 其他 | 0.36% |
| 30 | 9941 | 裕融 | 82.30 | 4.38 | - | - | 5.32% | 其他 | 0.17% |
00918目前的前十大成分股，依權重排序分別為：（2603）長榮、（2303）聯電、（2891）中信金、（3034）聯詠、（2357）華碩、（2886）兆豐金、（2382）廣達、（2474）可成、（2618）長榮航，以及（5871）中租-KY，合計權重高達57.47%。這代表這10檔個股的股價變化與新聞事件，將對00918的表現產生重大影響。
其中，第一大持股為航運股（2603）長榮，今年每股配發32.5元現金股利，年化殖利率高達13.29%。這樣的高配息有望為00918挹注豐厚現金流，增添今、明年的配息能耐。
長榮在2025年5月強勢反彈，單月漲幅達18.41%，也同步推升了00918的股價。不過，航運股屬於典型的景氣循環股，股價波動大、上上下下的節奏明顯，因此也需要密切關注相關產業趨勢與基本面變化，審慎評估潛在風險。
00918歷年股利政策及除息日一覽表
00918為季配息的台股ETF，每年3月、6月、9月、12月除息，次月發放股利。並且設有收益平準金的機制。00918自成立以來已配發 8 次股息，00918詳細的配息資訊，包含：股利、除息日、殖利率、股利組成、填息狀況，稀飯都整理在下方表格。
| 年度 | 現金股利 | 現金殖利率(%) | 除息日 | 除息前一日收盤價 | 填息完成日 | 填息花費日數 | 股利發放日 | 最高股價 | 平均股價 | 最低股價 | 股利所得 | 利息所得 | 收益平準金 | 資本利得 | 其他所得 | 補充保費最大持有張數 |
|---|
2025年 9 月將迎來第 10 次除息，大華銀投信公告 00918 每單位預估配息 0.52 元，除息日為9月18日，並預計在10月15日發放股息。目前累計配息金額達 6.14 元。過去 8 次中有 5 次完成填息，填息率達 62.5%。
2024 年是 00918 展現強勁配息實力的關鍵年份，吸引大量投資人關注。當年 12 月每單位配息高達 0.84 元，單季殖利率衝上 3.49%，2024年年化殖利率更突破 12.73%，真的沒對手了。
回到2025年6月的配息狀況，00918 每單位配發 0.7 元，其中只有 7.55% 來自股利所得（54C），30.14% 來自收益平準金，剩餘 62.31% 全都是已實現資本利得，因此對高稅率投資人較有利；相對地，5% 以下稅率的投資人則較難享受節稅效果。
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稀飯也要提醒，若市場行情轉弱，這樣的配息結構可能對 00918 的配息穩定性產生壓力，因此不建議你將 12% 年化殖利率視為常態或合理預期。實際上，目前台股高股息 ETF 的年化殖利率普遍落在 5%～6% 區間，12%明顯依然是非常樂觀的水準了。
00918績效走勢圖
截至2025年5月底，00918在高股息ETF中的人氣強勢爆發，憑藉5月單月成長6.27%的漲幅表現，從4月的第13名一路竄升至第4名，排名大躍進，成長幅度相當驚人！
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績效方面，自2022年底掛牌至今，00918的股價為22.2元，未含息報酬約為22%，若將配息再投入計算，含息報酬率更是突破80%，長期投資潛力不容小覷。
此外，00918的中長期Beta值約為0.75，代表其與大盤具一定連動性，但波動相對較小，對於想參與市場成長、又追求穩健現金流的投資人來說，是一檔兼顧攻守的理想ETF\n
⚠️ 警語：過去績效不代表未來保證，長期投資更需要注意市場波動與個人風險承受能力，才能走得更穩健！
你吃飽了嗎？今天的餐點就到這裡囉！稀飯為大家總結（00918）大華優利高填息30的4個機會點及3個注意點，一起來回味！
總結
機會點
- 單季高殖利率，吸金力強：00918每季除息一次，配息紀錄穩定且殖利率表現亮眼，2024年年化殖利率曾突破12%，成為高息族追捧對象。
- 填息能力佳，搭配收益平準金制度：自成立以來共除息8次，有5次完成填息，填息率達62.5%；再加上設有收益平準金制度，有助於平滑配息金額，提升配息穩定度。
- 成分股具備高填息潛力與高股利水準：篩選邏輯納入「填息次數比率」與「股利率」，不單是選高息股，更關注是否能填息，有助於提升整體總報酬。
- 人氣與資金快速湧入，市值站穩前段班：短短不到兩年即吸引700億元資金，市值高達770億元，擠進台股ETF前20名，顯示市場高度關注與接受度。
注意點
- 產業集中風險：前十大成分股佔比高達57.47%，其中包含航運、電子、金融等，若其中某一產業表現不佳，可能會對ETF整體表現造成較大影響。
- 景氣循環股波動大：第一大持股（2603）長榮為典型景氣循環股，雖然2025年5月反彈強勁，但未來表現仍受產業景氣影響，須審慎評估其對配息與績效的長期影響。
- 基金不保證獲利及收益：本文提及的00918績效及殖利率，不保證未來也能拿出相同表現。尤其在市場下行時，過去高殖利率與含息報酬不應視為理所當然。
如何投資00918
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00918常見問題
- 00918一年配息幾次？它採用季配息機制，每年進行4次收益評價，分別落在3月、6月、9月、12月。不過要注意，評價不等於一定會配息，是否實際配息，還需視當季收益狀況與基金公司評估而定
⚠️ 免責聲明：本文所提及之數據僅供參考，請以各投信公司公告之最新資訊為準。文中所列ETF或個股僅為舉例說明，不構成任何投資建議。投資前請詳閱基金公開說明書，並依據自身財務狀況與風險承受能力，審慎評估是否參與投資。
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