最後更新日期： 2025 年 8 月 9 日
0056 元大高股息 | 選股邏輯？成分股？殖利率？績效？
📢 最新公告：元大投信於2025年6月30號公告每單位配發0.866元，除息日為7月21號，若你想參與本次除息，最晚需在7月18號前購入並持有，現金股利預計於8月8號配發至你的匯款銀行。
近年來，ETF市場百花齊放、話題不斷，產品一檔接一檔推出，吸引大批投資人關注。根據證交所統計，全台每4人就有1人投資ETF，可見ETF已從投資新寵，躍升為主流理財工具！
而在琳瑯滿目的ETF選擇中，有一檔堪稱元老級的存在（0056）元大高股息ETF。自掛牌以來將近15年，靠著歷史悠久、成交量大、配息穩定等優勢，早已穩坐許多投資人心中的不敗選擇，更是在1、4、7、10月除息的ETF中，展現出前輩等級的殖利率實力。
這檔超過130萬人持有的0056，究竟憑什麼成為大家口耳相傳的「高股息大哥」？稀飯用這篇文章帶你一探它的選股方式、成分股、殖利率以及歷年績效。
基本資料
0056 基本資料
| 0056 | 基本資料 |
|---|---|
| 股票代號 | 0056 |
| 股票名稱 | 元大高股息 |
| 追蹤指數 | 臺灣高股息指數 |
| 成分股檔數 | 50檔 |
| 成分股審核 | 每年調整 2 次 (6、12月) |
| 經理年費 | 0.30% / 每年 |
| 保管年費 | 0.035% / 每年 |
| 保管銀行 | 中國信託 |
| 掛牌日期 | 2007.12.26 (16年) |
| 風險等級 | RR4 |
| 配息頻率 | 季配息 （1、4、7、10月） |
| 收益平準金 | 有 |
| 發行價格 | 25元 |
| 收盤價 | 38.26 元 |
| 市值 | 5423.54 億元 |
| 受益人數 | 152.22 萬人 |
選股邏輯
- 追蹤指數：富時臺灣證券交易所臺灣高股息指數
- 指數介紹：從臺灣50指數及臺灣中型100指數中，選取未來一年預測現金股利殖利率最高的50檔股票。
- 指數母體：臺灣50指數及臺灣中型100指數
- 成分股篩選標準：
- 市值：從臺灣50指數及臺灣中型100指數（共150支股票）中篩選。
- 公眾流通量：公眾流通量需大於5%，以確保指數的可追蹤性。公眾流通量計算會扣除公司內部持股、政府持股等非流通股份。
- 流動性檢驗：確保指數在一個交易日內能交易達到新台幣15億元。
- 預測現金股利殖利率：選取預測現金股利殖利率最高的50家公司作為成分股。
- 權重計算及限制：
- 計算方式：預測現金股利殖利率加權（價格 x 發行股數 x 公眾流通係數 x 股利係數）。
- 權重調整：於3、6、9、12月進行季度權重限制調整。
- 使用「預擬資產管理規模」設為所有追蹤本指數之被動式資產的1.2倍，並無條件進位至新臺幣250億元之倍數。個別成分股投資金額占發行市值不得超過6%，投資金額占可投資市值不得超過15%。
- 指數成分股替換原則：
- 半年度審核：於6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效。
- 不定期調整：依照公司重大訊息或當臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股變動進行調整。
產業分布及成分股
產業多集中在電腦週邊、半導體、電子零組件、金融股，總共占約60%的比例。電子類股的占比依舊不少，但產業相對於近期很熱門的復華台灣科技優息、群益精選高息確實還要更分散一點。也因為總共有50檔成分股，加上有權重限制，目前唯一單一占比超過5%的僅有(2382)廣達這一檔，受到單一成分股影響的比重將會小一點。
前十大成分股分別為（3034）聯詠、（2454）聯發科、（2303）聯電、（2357）華碩、（2353）宏碁、（2324）仁寶、（4938）和碩、（2385）群光、（3702）大聯大、（2474）可成。看得出來，很多成分股都與AI有所掛勾，這也就要注意AI這個產業的起跌幅，加上近期AI浪潮捲土重來，0056是否又會迎來一波大漲呢？
配息表現
00878的季配息表現，加上00713也於2022年更改為季配息後，2023年5月，元大投信再宣布0056也從原先的年配息更改為季配息，並納入收益平準金的機制。截至目前連續配發14年，每次皆完成填息。
截至2024年1月19號的淨值組成，收益平準金餘有4.74元、資本平準金餘有5.86元，若未來要穩定配發0.7元，應該還足夠配發3年以上。
再把眼光回顧到過久之前，可以觀察到0056共有2次未配發股息的紀錄，一次是在2008年，另一次則是2010年，因為原先公開說明書中規範收益評價日的股價要高於發行價格25元才配發股息，此規定後來也被取消了，0056所持有的成分股有配息，那麼0056的股民同樣也可以領取到股息。
股價走勢圖
2023年00919、00918及00915這三檔新生代的高股息表現相當亮眼，因為剛上市一年就有超過40%以上的高報酬，贏過不少 市值型、高股息ETF，甚至是散戶們。
0056在2023年一整年度的報酬也有46%，單看這一年其實表現也不弱，但回顧過往，若不計算含息報酬，其上市15年，從掛盤價25元計算至今的報酬僅僅只有42.6%，還比不上去年一整年的績效。
當然，你還是有領到股利。假設你領到股利，並在當年最低價投入的的含息報酬率大約為180%。
這也是很多有經驗的投資者會建議至少要觀察一檔ETF 3年已上，才能得到更穩定的參考數值。
0056從過往1個月、1年、5年，甚至15年來看，其Beta值都低於1，代表其比大盤指數更多抗跌。
總結
機會點
- 老牌ETF，過往績效、配息較有參考依據。
- 個別成分股設有權重限制，加上成分股檔數夠多，能避免因單一產業或成分股導致較大的波動。
- 每次更換成分股有所限制，可以減少因頻繁更換成分股所產生的無形費用。
- 連續14次配息且完成填息，代表其能更加穩定領取股息。
- 目前根據其淨值組成來看，未來一年維持其目前配息水準是不太有問題的。
- 過往的股價波動較大盤更加抗跌。
注意點
- 根據目前的產業分布及成分股，需特別關心AI產業的趨勢及變化。
- 比起最高現金殖利率，此檔更強調穩定，若是追求更極致的現金流的投資者，就要斟酌。
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