最後更新日期： 2025 年 7 月 20 日

00909 國泰數位支付服務｜選股邏輯？成分股？績效？投資加密貨幣看這檔！

比特幣衝破11萬8千美元，再創歷史新高！今年以來漲幅已逾26%，市場資金再度湧向區塊鏈與支付應用相關概念股。

這波行情不只讓加密貨幣受益，連帶也推升了受惠題材的ETF表現，其中（00909）國泰數位支付服務ETF近三個月報酬率高達40.73%，成為全市場報酬率冠軍、唯一突破40%的ETF，表現火熱，堪稱比特幣概念ETF最大贏家之一！你想搭上加密貨幣的列車？這檔你一定要看完，並收藏起來！

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基本資料

• 00909 國泰數位支付服務於2022年7月13號掛盤上市，發行價格15元，截至2025年7月18號，股價36.33元。
• 00909以完全複製法追蹤Solactive全球數位支付服務指數，鎖定「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產基礎建設」三大潛力數位支付領域！風險收益等級為RR5。
• 00909屬於年配息的海外型ETF，每年4月進行除息。
• 00909保管銀行為華南銀行。每年的經理費為0.80%，保管費則為0.15%。
• 00909市值規模達55億元，受益人數超過3萬人。

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追蹤指數

• 追蹤指數：Solactive全球數位支付服務指數。
• 指數介紹：相較於一般傳統市值型指數，主要差異在於不單依市值大小挑選成分股，而係聚焦於數位支付生態系整體發展過程中的各類參與者，並先排除在中國當地上市股票，依指數公司內部開發及專有的自然語言處理算法ARTIS®文本探勘挑選符合上述投資主題範圍之關聯性與參與程度最高公司，故產業聚焦於數位支付平台、數位資產軟體、數位資產基礎建設產業。

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選股邏輯

• 合格樣本：
  • 已開發市場國家（含台灣、韓國，不含中國）交易所上市之普通股。
  • 成分股公司之全球總部，應位於 Solactive 國家分類定義下之已開發市場或新興市場的國家。
  • 市值規模
    • 在指數調整之基準日
    • 非指數成分公司之市值至少需達 2 億美元以上
    • 既有指數成分公司之市值至少需達 1.6 億美元以上。
  • 流動性檢驗
    • 非指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 300 萬美元以上
    • 既有指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 240 萬美元以上
• ARTIS®分數計算：
  • 基於上述合格樣本下，Solactive AG 指數公司運用其內部開發及專有的自然語言處理(NLP)算法 ARTIS®，篩選公開可用信息進行主題關鍵字語義搜索，識別出合格樣本公司在本指數對應主題下的關聯性與參與程度，找出在以下業務面向有高度投入的公司:
    • 發展、分銷或整合數位支付平台及軟體，和應用相關數位支付服務、結算
    • 生產用於數位資產挖礦或交易之科技、建設或硬體、從事數位資產交易、發展數位資產平台及交易所、開發數位錢包或支付工具
    • 開發和分銷數位資產及區塊鏈相關之軟體及應用程式
    • 發行數位資產、加密資產如加密貨幣、NFT、數位藝術品等
  • 由 ARTIS®所識別的每家合格樣本公司，會取得一個分數，該分數反映個別公司與指數主題的關聯程度。此處 Solactive 指數監督委員會將對各公司進行審查，以確保其實際運營業務與指數主題確實相關，而若指數主題無相關業務之公司，將在此階段中刪除。
• 成分股決定及緩衝規則：
  • 每次指數定期調整時，取得 ARTIS®分數的個股，將按其得分降序排列。排名前 6 位的所有個股，直接成為指數成分股。後續將現有成分股中排名列於7至36的個股，先加入指數，直至指數中的股票總數達到 30。如果經過前面的步驟指數成分股總數仍低於 30，則將排名最高的證券納入到指數中，直到達到 30 檔成分股。
  以上指數成分股的選擇，完全基於外生給定規則，指數管理者不做出任何主觀決定。
• 權重計算方法： 基於上述 ARTIS®分數得前步驟選出的 30 檔成分股，依照市值加權，個股上限5%，超過 5%部分等比例分配於其他指數成分股。
• 指數維護方式：
  • 加權方式：市值加權
  • 成分股調整：每年兩次，於每年 1 月與 7 月最後一個交易日生效

00909追蹤的Solactive全球數位支付服務指數，從已開發國家中，排除中國的交易所上市公司中，根據市值規模及流動性篩選出合格樣本，並使用ARTIS®識別這些合格樣本是否對數位支付、挖礦、交易所及半導體等領域有高度投入的公司，最終選出30檔作為成分股。依照市值加權，並設有單一個股最高5%的權重限制，每年於1、7月審核調整成分股。

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成分股及產業分布

（產業、成分股資料最後更新：2024.03.29）

00909的持股不同於市面上熱門的0050、0056、00919等ETF以投資台股為核心，00909投資的成分股主要集中在北美（占89.11%）及日本（占9.47%）兩大地區。而持股超過6成與加密貨幣產業相關，包含挖礦、交易所及半導體，另外38%則是支付領域。

平常沒有接觸加密貨幣的投資人，挖礦、交易所的公司就是一個完全陌生的領域，不過這些公司在幣圈可是大有來頭！

00909的第一大成分股微策略是一間全球最大的企業級BI（商業智慧）工具公司，更猛的是，他也是持有最多比特幣的一家上市公司，近期股價更是水漲船高，光是今年就成長超過150%，完完全全是個飆股。第二大成分股 Coinbase是一間美國第一間上市，且交易量最大的加密貨幣交易所，今年度漲幅也高達50%。

來介紹台灣人比較熟悉的公司，若你平常有刷卡的習慣，你會發現卡面上印了大大的VISA、Mastercard字樣，這表示是此張卡的發卡公司，而這兩家同時也是00909的成分股之一。

半導體產業則有近期火紅的輝達及超微，這兩間股價今年度也有大幅的成長！所以00909的成分股並不是全然陌生的！

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過往配息表現

00909屬於年配息ETF，每年3月底評價、4月除息，至今已進行3次評價，實際配息僅有2次：

• 2023年：每單位配發0.225元
• 2024年：每單位配發1.81元，年化殖利率約6%

前兩次配息皆順利完成填息，表現不俗。原先市場預期今年也能延續配息動能，但根據國泰投信公告，2025年未進行收益分配。稀飯推測，可能與近期市場波動、ETF整體資產縮水有關，導致評價後可分配收益不足。

此外，國泰投信未公開00909的淨值組成細節。稀飯觀察這檔ETF近一年漲幅明顯，且美股成分股配息普遍不高，推測資本利得佔比可能偏高，實際情況仍需以官方公告為準。

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股價走勢圖

00909自2022年底以來表現強勁，伴隨比特幣、區塊鏈應用與數位支付產業熱潮，股價屢創新高。從2022年12月16日收盤價14.78元起算，至2025年7月18日收盤價35.76元，未含息報酬累積漲幅超過140%，整體表現亮眼。

• 2023年7月14日站上20.84元，開始突破平台整理。
• 2024年3月29日來到29.82元，搭配比特幣大漲題材衝高。
• 雖然2025年4月11日曾回落至24.54元，但隨後強勢反彈。
• 2025年7月中再創高點，站穩35元關卡，成交量更突破4,000萬張大關。

憑藉題材加持與資金追捧，00909已成為台股中少數能結合支付金融與加密貨幣趨勢的ETF，近三個月報酬高達40.73%，躍居同類型ETF績效之冠！

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你吃飽了嗎？今天的餐點就到這裡囉！以下稀飯為大家總結 （00909）國泰數位支付服務 的5個機會點及3個注意點，一起來回味！

總結

機會點

• 與台股ETF成分股重疊度低：投資產業與台股熱門ETF大相徑庭，重疊率相當低。
• 持股產業分散：持股涵蓋挖礦、交易所、半導體及支付領域，並非單壓在加密貨幣市場，可降低因加密貨幣市場的劇烈波動，進而對00909股價的直接影響。
• 與比特幣、以太幣的走勢有正相關：從過往資料顯示，00909與比特幣及以太幣的走勢有0.6以上的正相關，是目前全台最接近加密貨幣的一檔ETF。
• 減少稅額：股息屬與海外所得，個人基本所得額超過750萬元，才需繳納基本稅額。
• 題材加持：美國比特幣ETF在今年1月上市後，帶動比特幣價格攀升，加上4月比特幣即將減半，過去3次減半經驗中，比特幣價格在6~12個月內再創新高，有題材上的加持與機會。

注意點

• 股價漲跌幅度較大：比特幣等加密貨幣漲跌幅度較大，且00909風險等級屬於RR5，建議投資前先行評估自身財務狀況。
• 產業熟悉度低：若你平常以投資台股為主，且對加密貨幣領域不了解，投資前建議要先了解此領域，再進行投資。
• 經管費較高：海外ETF的經管費通常較高，而00909一年的經管費也高達0.95%，相比與台股ETF，高上不少。

比特幣近期又再次引發不少熱議，稀飯也收到部分投資人詢問台灣目前是否有一檔投資加密貨幣的ETF，很可惜目前台灣還沒有，但美國已經有10檔以上相關的ETF存在，台灣最接近的，就是00909這一檔，如果你對數位支付、加密貨幣這塊市場有興趣，00909可以納入口袋名單，但高報酬，也伴隨著高風險，建議要全面評估自身的財務能力，做好風險管控，做好研究，切勿投資自身完全不了解的領域。

✏️資料更新日期：2024/04/01
✏️製圖日：2024/04/03
📂資料來源：國泰投信官網、Goodinfo、Yahoo股市

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