如何挑選台股ETF|封面照

哈囉👋🏻你今天要不要來點稀飯套餐呢?我是稀飯🍚

稀飯經營自媒體的一路上收到不少私訊,內容大致上是:「看了稀飯每周介紹的ETF,但還是選不出來要買哪一檔ETF?」、「哪一檔ETF更好?」、「直接挑殖利率最高的就好了嗎?」、「別人都在買00919、00878,我直接跟風就好了嗎?」

沒有自己的選擇方針,很容易在股市大海中被洗掉,一天下跌就覺得要趕快逃跑,賺了錢又更留不住,每天內心的掙扎,一覺難眠。

台股ETF高達200多檔,光高股息ETF就佔了20檔,到底怎麼選?

工欲善其事,必先利其器,稀飯平常習慣用手機看盤,儘管稀飯使用最大的iPhone 15 pro max,還是覺得螢幕好小QQ而且iPad的觸控筆不支援iPhone,為什麼自家系統不支援呢?

稀飯收到Adonit的邀請,來開箱體驗Adonit Neo Duo,跟著稀飯還有Adonit Neo Duo畫出5大指標及5大工具✎


5大指標挑選台股ETFF _ 規模及受益人數 ( 點圖可放大 )
5大指標挑選台股ETFF _ 規模及受益人數 ( 點圖可放大 )

指標一:挑選具有「一定規模」的ETF

目前市值規模突破千億的ETF高達14檔,前10檔分別為:(0050)元大台灣50、(0056)元大高股息、(00878)國泰永續高股息、(00679B)元大美債20年、(00919)群益台灣精選高息、(00929)復華台灣科技優息、(00940)元大台灣價值高息、(00687B)國泰20年美債、(00751B)元大AAA至A公司債、(00720B)元大投資級公司債,6檔股票型ETF、4檔債券型ETF。

挑選規模破千億的是一種選擇,但也不代表百億或不到的就是不好的,00713、00915這幾檔同樣表現相當亮眼,是許多投資人有目共睹的,也有不少擁護者。

不過就要避免挑選資產規模「小於1億元」的股票,若股票型ETF最近30個營業日平均規模未達門檻1億元,就會面臨下市風險。


指標二:挑選具有「一定受益人數」的ETF

越多人持有,除了代表這檔ETF更受到歡迎,同時,市場流動性來說也更具優勢,可以避免想要買,卻沒有人賣,想要賣,卻沒有人想買的情況,到時候只能自己摸摸鼻子。

台股最多人持有的前三檔分別為00878、0056及00940,三檔都有超過或將近百萬人持有,真的是國民ETF了!


指標三:不要追高購買

追高購買是什麼意思?ETF有分為淨值跟折溢價,簡單來說,淨值就是ETF的真實價格,折價代表ETF市價小於淨值,投資人願意以低於淨值的價格買入;反之,溢價則代表ETF市價大於淨值,投資人願意以高於淨值的價格買入。

正常折溢價落在正負0.1%內,被認為是正常範圍,若折溢價超過3%,證交所可能就會介入了,遇到這種狀況就要謹慎思考,是否要現在買入,還是觀望一下囉!

舉例:00936上市時,溢價甚至一度超過5%,很有可能會買貴。

✎ 工具一、二:如何查詢ETF折溢價?在各家投信官網都能夠查到自家ETF的「即時預估淨值」或下載「台股ETF折溢價查詢」都可以查看。

5指標挑選台股ETFF 不要追高購買 點圖可放大


指標四:觀察過往的配息表現及填息表現

對有現金流需求的投資人,可以觀察ETF過往是否有穩定,甚至持續成長的配息表現,以00878作為舉例,過往14次配息中,有7次創下新高,截至最新一季,更來到0.51元。

配息對有現金流需求的投資人肯定是好事,能否順利填息,也是一個重要指標,除息後,股價能回到、超過除權息前一日的收盤價,則表示填息成功,真正賺進股息。

✎ 工具三:如何查詢各ETF過往配息及填息紀錄,稀飯推薦使用Goodinfo這個免費網站,有很詳細的配息及填息紀錄,也是稀飯搜集資料的一大來源。

5大指標挑選台股ETFF _ 配息及填息表現 ( 點圖可放大 )
5大指標挑選台股ETFF _ 配息及填息表現 ( 點圖可放大 )

指標五:觀察過往的績效表現

☛ 從ETF的含息的年化報酬率是否勝過大盤指數來看,觀察此ETF的表現是否優於或不如市場表現。

☛ 從過往績效來觀察股價走勢,依自己的風險承受能力,評估自身能否承受此檔ETF的股價波動程度。

☛ 觀察過往多頭時,此檔ETF的是否更會漲;空頭時,此檔ETF的是否更家抗跌。

✎ 工具四:使用Google股市,可以很清晰的了解此檔ETF成立至今的股價,還能運用比較功能,跟其他你也在觀望的ETF比較!

5大指標挑選台股ETFF _ 股價成長及穩定度 ( 點圖可放大 )
5大指標挑選台股ETFF _ 股價成長及穩定度 ( 點圖可放大 )

❝ 以上的方法並非絕對,不需要每個都符合,才能進行投資,投資也本僅僅只看上述指標,還有許多隱藏的面相需要列入考量,僅給大家作為參考依序 ❞


✎ 工具五:最後,推薦給飯友一款可搭配iPhone及iPad的觸控筆 – Adonit Neo Duo。2種模式自由切換!綠燈模式通用在所有iOS及大部分Android裝置,切換為藍燈模式後,在iPad設畫圖、寫字還可以防止誤觸,使用上更得心應手!

稀飯三年前入手的第一隻Adonit觸控筆(忘了型號了),還沒有支援防誤觸功能,當時畫圖都還要穿一個手套呀!現在有支援了,可以跟手套說掰掰了~

另外,Adonit Neo Duo價格也硬生生比頻果自家的還要便宜1000元以上,還有更好康的!

5大指標挑選台股ETFF _ 規模及受益人數 ( 點圖可放大 )
5大指標挑選台股ETFF _ 規模及受益人數 ( 點圖可放大 )

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⚠️免責申明:本文僅為個人(稀飯)觀點與紀錄,並非投資建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。

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