最後更新日期： 2026 年 1 月 7 日
009813 貝萊德標普卓越50｜選股邏輯？成分股？配息？績效？與009811的差異是？
2025 年 8 月，全球最大 ETF 發行商之一的 貝萊德（BlackRock） 宣布正式進軍台灣市場。旗下 iShares 系列 擁有超過 25 年的 ETF 管理經驗，全球 ETF 資產管理規模突破 4.8 兆美元，等於全球每 3.5 美元 ETF 資產，就有 1 美元是交給貝萊德管理，堪稱全球 ETF 市場的領頭羊。
這次推出的首檔台灣 ETF （009813）貝萊德iShares 安碩標普500卓越50 ETF（證券簡稱：貝萊德標普卓越 50），聚焦美國市值前 50 大企業，被市場譽為「美國版的 0050」。一登場便引發廣泛關注，不少投資人敲碗想知道這檔 ETF 究竟有什麼特色？它所追蹤的指數有何亮點？選股邏輯與成分股分布又是如何？一年會配息幾次？績效表現值得期待嗎？
延伸閱讀：00989A 主動摩根美國科技ETF｜投資策略？成分股？配息？募集時間？
本篇文章將帶你全面認識 （009813）貝萊德標普卓越 50 的優勢與投資機會，並在最後特別比較統一投信近期發行的 （009811）統一美國 50，幫助你一次掌握兩檔「美國 50 大」ETF 的差異與重點。
延伸閱讀：009811 統一美國50ETF｜選股邏輯？成分股？績效？掛牌時間？
009813基本資料
- （009813）貝萊德標普卓越 50 將於10月20號掛牌上市，發行價格10元。
- 009813 追蹤「標普500卓越50指數」。成分股數量約為50檔，風險報酬等級則為RR4。
- 009813 為半年配的台股海外型ETF，每年1月、7月除息，首次除息預計在明年1月，且有收益平準金機制。
- 009813 的經理人為楊貽甯，保管銀行為中國信託銀行。每年的經理費為0.3~0.35%，保管費則每年0.08~0.14%，採用級距式調整，隨著基金規模增長，經管費會更低廉。
009813追蹤指數
- 指數名稱：標普500卓越50指數。
- 指數介紹：該指數由 S&P Dow Jones 指數公司編製，選取標普 500 指數中市值最大的 50 家企業並以流通市值加權。這些巨型股代表了美國股市的「核心動能」，涵蓋科技、通訊服務、金融、消費及醫療保健等領域 。行業權重與公司名單每季定期檢視並調整，確保指數始終聚焦市場市值排名前段的龍頭。
根據貝萊德投信資料指出。標普 500 卓越 50 指數的成分公司市值合計，占整個標普 500 總市值超過六成，代表它幾乎涵蓋了美股最具影響力的龍頭企業。這樣的設計其實和（009811） 統一美國 50所追蹤的 NYSE 美國 50 指數 類似，兩者同樣都是從市值排序中挑選出美國前 50 大企業。不同之處在於，009813 由 S&P 編製，涵蓋標普 500 成分股；而 009811 則是由紐約證交所編製，採樣範圍稍有不同。雖然邏輯相近，但編制公司與選股池不同，仍可能導致成分股與權重配置的差異。
009813 選股邏輯
009813 追蹤的 標普 500 卓越 50 指數，鎖定美國最具代表性的 50 家大型企業。成分股皆來自標普 500，再挑出市值排名前 45 大的公司，再從前一次排名第 55 名內的企業遞補 5 檔，組成 50 大企業。
並且採用市值加權，也就是公司市值越大的比重將會越高；每年 6 月會進行成分股審核，並於每季（3、6、9、12 月）依市值調整權重。打包美股前 50 強，直接抓住龍頭企業的成長動能。
009813產業分布
009813 的成分股全數來自美國，也因此能完整反映美國經濟與龍頭企業的發展。從產業角度來看，組合相當多元，涵蓋 資訊科技、通訊服務、金融、核心與非核心消費、醫療保健 等主要產業。不僅聚焦科技與創新，更兼顧消費與醫療等民生需求，讓投資人能同時參與成長與防禦性的產業機會。
009813前十大成分股
009813 的前十大持股幾乎囊括了美股最具代表性的巨頭企業，包括 輝達、微軟、蘋果、亞馬遜、谷歌、Meta、博通、波克夏、特斯拉，以及摩根大通。這些公司不僅是各自產業的領導者，也幾乎都是全球市值排名前十的重量級企業。
延伸閱讀：摩根大通麾下的摩根資產管理也在台推出自家首檔主動式ETF囉（00989A）主動摩根美國科技ETF：前往閱讀
根據貝萊德投信官網資料，009813共持有51檔股票（因谷歌同時擁有A股與C股）。
前十大持股依權重排序分別為：（NVDA）輝達、（MSFT）微軟、（AAPL）蘋果、（AMZN）亞馬遜、（AVGO）博通、（META）臉書A股、（GOOGL）谷歌A股、（TSLA）特斯拉及（GOOG）谷歌C股。前十檔合計權重高達62.33%，幾乎可說是AI與科技巨頭的代表名單。
其中，博通今年股價漲幅超過5成、輝達與谷歌也分別上漲逾3成，可說是AI行情下的最大受惠股。
除了這些AI巨頭外，009813還納入Netflix、甲骨文、Visa、好市多、美國銀行、可口可樂、麥當勞等耳熟能詳的企業，一眼就能感受到濃濃的「美股精英陣容」。
009813績效走勢圖
然 009813 尚未掛牌，因此沒有實際基金績效，不過我們可以參考其追蹤的 標普 500 卓越 50 指數。從過去十年的走勢來看，該指數的表現顯著優於大盤。根據數據，2015 年至 2025 年 7 月，標普 500 卓越 50 指數的累計總報酬率約為 333.96%，明顯超過標普 500 指數的 259.36%。
根據統計，美股前 50 大企業的市值在 2014 年僅約 8.2 兆美元，但到 2025 年 7 月已經成長至 31.6 兆美元，短短 11 年翻了將近 4 倍。更關鍵的是，這 50 檔大型龍頭公司對整體美股的影響力愈來愈高，市值占比從 2014 年的 38%，一路提升到 2025 年的 61%，等於已經掌握了大盤過半以上的重量級影響力。
換句話說，美股市值持續往少數巨頭集中，這些企業同時也是推動美股報酬的關鍵動能。009813 透過追蹤「標普 500 卓越 50 指數」，等於幫投資人直接打包美股最強的前 50 強，把握市場集中化帶來的結構性優勢。
延伸閱讀：00757 統一FANG+ ETF｜成分股？績效？買入建議
009813配息機制
009813 採用 半年配息 制度，每年 6 月與 12 月最後一日為收益評價日，首次評價日落在 2025 年 12 月 31 日。若評價結果有盈餘，最快可望於 2026 年 1 月除息，並在隔月領到第一筆配息。不過必須提醒，ETF 的配息並非保證，評價後是否分配、分配多少，仍取決於基金公司。
2026.01.05更新：009813首次評價為不予分配，所以2026年1月就不會配息，再來要等下一次6月底評價囉！
由於 009813 的持股以美股大型龍頭為主，其中不少公司如 輝達、亞馬遜、Meta 等，本身股利並不高，甚至不配息，因此基金能否發放穩定股利，主要還是取決於資本利得的累積情況。雖然基金設有 收益平準金 機制，可以平滑配息金額，但長期而言，我認為其實影響有限。
009813 的配息屬於 海外所得。依現行稅制，海外所得超過新台幣 100 萬元才需要納入基本所得額，而基本所得額需超過 750 萬元才會被課稅。換句話說，多數投資人其實不會因為持有 009813 而額外負擔稅務。相比之下，台股高股息 ETF 的配息容易被課徵 補充保費，而 009813 配息不會有這個問題，對高資產族群來說，反而能成為兼顧 現金流 與 節稅 的投資工具。
⚠️ 警語：過去績效不代表未來保證，長期投資更需要注意市場波動與個人風險承受能力，才能走得更穩健！
你吃飽了嗎？今天的餐點就到這裡囉！稀飯為大家總結（009813）貝萊德標普卓越 50的4個機會點及4個注意點，一起來回味！
總結
機會點
- 聚焦美國核心龍頭企業：009813 精選標普 500 中市值前 50 大公司，涵蓋人工智慧、雲端運算、電動車、半導體等產業趨勢。這些企業市值集中度不斷上升，長期具備全球競爭優勢，能持續受惠於美國創新與結構性成長動能。
- 明確且透明的選股機制：指數以市值排序作為篩選依據，避免因主觀判斷造成偏差；同時市值加權的設計，能直接反映市場資金流向，讓投資組合簡單、透明且具代表性。
- 半年配息搭配收益平準金：009813 每年於 6 月與 12 月 進行收益評價，並設有收益平準金制度。相較於年配的 009811，009813 配息頻率更高，能適合需要現金流的族群。
- 國際資產管理品牌背書：貝萊德 iShares 系列在全球 ETF 市場深耕超過 25 年，管理規模突破 4.8 兆美元。品牌信譽與規模效應，有助於提升市場能見度與投資人信心。
注意點
- 產業集中風險：資訊科技產業權重接近五成，指數表現高度依賴少數科技巨頭。若科技產業出現系統性修正，基金淨值可能面臨顯著波動。
- 匯率與市場波動風險：雖然以新台幣計價，但實際投資標的皆為美元資產，投資人需承擔美元波動對基金淨值的影響。若台幣升值，可能侵蝕投資報酬。
- 缺乏歷史績效參考：009813 為新掛牌產品，目前僅能透過標的指數的歷史表現進行推估，實際追蹤效率與費用率對績效的影響仍待觀察。
- 配息來源不確定性：部分成分股如輝達、亞馬遜、Meta 等公司配息極低甚至不配息，基金能否穩定配息，仍高度依賴資本利得。
009813 的推出代表台灣 ETF 市場競爭愈發激烈，連貝萊德都想要分一杯羹。而從 009811 到 009813，短短幾個月內有兩檔「美國 50」主題 ETF 上市，可見投信業者對美股龍頭股的看好與投資人需求。投資前不妨先評估自己的目標：若是想穩健參與美股成長009813 會是值得關注的選項；反之若偏好更平衡的產業配置、且不介意配息月份不同，009811 亦是合理選擇。
如何申購 009813
009813 募集期間為 2025年9月30號到10月3號 。你可在這段期間透過各大券商（元大證券、中信證券、永豐證券、玉山證券、國泰證券、凱基證券、富邦證券、群益證券等）向貝萊德投信申購 。發行價格每單位 10 元，最低申購 1 張。募集結束後需等待約一個月，預計 10/30 掛牌上市 。
投資人也可以等 ETF 上市後在台灣證券交易所直接買賣，屆時交易方式與台股相同，以新台幣報價及交易，不需海外帳戶。
與009811的差異
- 009811 追蹤「NYSE 美國 50 指數」，選股來源限定於在美國證交所掛牌、未調整市值至少 1,000 萬美元、股價介於 1~10,000 美元且自由流通率超過 5% 的公司，再挑出市值前 50 強 。
- 009813 則直接從整個標普 500 成分股中選取前 50 大，涵蓋美國三大交易所（NYSE、NASDAQ、NYSE American）上市公司，要入選標普500指數也需要有穩定的獲利能力。
兩檔 ETF 雖同樣聚焦美國 50 大企業，但由於指數編製者與選股範圍不同，具體成分股與權重仍有差異，但實際上差距多少，還要待貝萊德投信公告具體持股後，才能夠做統計。
另一方面則在內扣費用，009813在規模較低的時候，內扣費用高出009811 0.02%，要待規模達300億元以上，才能夠比009811更便宜。（但也只是便宜0.02%）
那它與（009811）統一美國50有什麼不同呢？其實兩檔ETF的重疊度非常高，共有45檔重複持股，重複率高達88%。換句話說，兩者就像雙胞胎ETF，差異主要在「成分微調」與「排序不同」。
例如：009813納入了Adobe、直覺外科等公司；009811則配置了Uber、摩根士丹利等企業。而這些差異的權重普遍都不超過1%，對整體績效影響其實不大。
所以，如果你原本已持有009811，其實不必急著切換；但若你是第一次布局美股ETF、又信任貝萊德多年來的全球資產管理經驗，那009813是個值得放入口袋名單的選擇。
⚠️ 免責聲明：本文所提及之數據僅供參考，請以各投信公司公告之最新資訊為準。文中所列ETF或個股僅為舉例說明，不構成任何投資建議。投資前請詳閱基金公開說明書，並依據自身財務狀況與風險承受能力，審慎評估是否參與投資。
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