00850 元大臺灣ESG永續|封面照

最後更新日期: 2024 年 2 月 1 日

00850 元大臺灣ESG永續|適合想要現金流的小資族!

 

📢 最新公告:元大投信於2024年2月1號公告每單位配發0.43元,除息日為2月27號,若你想參與本次除息,最晚需在2月26號前購入並持有,現金股利預計於3月25號配發至你的匯款銀行。

哈囉👋🏻你今天要不要來點稀飯套餐呢?我是稀飯🍚

今年是高股息相當亮眼的一年,買市值型ETF的人會不會有一種賺不了價差、也賺不了股息的感覺,加上,台灣多數投資人都很喜愛現金流,市值型ETF通常都半年配息一次,似乎很難滿足投資人的胃口。

稀飯認為市值型ETF的美妙之處正是看到自己投資的錢越滾越大,很適合不需要現金流的投資人,特別是年輕一輩或者小資族。

但看著大家每個月都在領股息,總是難免會有點羨慕,剛好有一檔事稀飯認為可以滿足想要現金流的小資族的市值型ETF – 00850 元大臺灣ESG永續。

有著比0050、006208更好入手的價格、還是季配息,又搭上ESG的概念,這幾個優勢真的能成為小資族的市值型首選嗎?

 


基本資料

基本資料

股票名稱

元大臺灣ESG永續

股票代號

00850

成分股檔數

不固定 ( 目前82檔)

成分股審核

每年調整 2 次 (6、12月)

經理費(年)

0.30% / 每年

保管費(年)

0.035% / 每年

風險收益等級

RR4

配息頻率

季配息(2、5、8、11月)

上市時間

2019-08-23 (5年)

保管銀行

永豐商業銀行

發行價格

20元

01.31 收盤價

35.28元

市值

147.52億(排名第58名 )

受益人數

8.39萬人

收益平準金

資料來源:元大投信

公開說明書:點此連結

更新時間:2024.01.31


追蹤指數

  • 指數名稱:臺灣永續指數。
  • 指數介紹:由上市股票中評選出致力於ESG發展,以永續經營為目標、並符合篩選條件的上市股票;讓您一次買進臺灣股市的永續企業,用小錢投資一籃子的永續企業組合,有效分散個股投資風險。指數化產品為最簡單易懂的投資工具,追求長期資本利得之外,還能享受配息,充分掌握產業脈動。

選股邏輯:

00850 元大臺灣ESG永續|ESG評分標準(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|ESG評分標準(點圖可放大)

ESG 評鑑標準(FTSE4Good新興市場指數)

富時設立富時羅素(下稱 FTSE Russell,為 FTSE 之商標名稱)ESG 諮詢委員會,負責建制 ESG 標準、建構富時 ESG 評鑑系統與提供FTSE4Good 系列指數處置方針。

ESG分類

FTSE 的 ESG 評鑑分成環境保護、社會責任、公司治理三大支柱,包括 14 個衡量主題(5 個類型的環境主題、5 個類型的社會主題以及 4 個類型的公司治理主題)及其 300 多個題項,各主題由數量不同題項組成,先作題項評分,再彙整為該主題的分數。

分數計算

各公司 ESG 評鑑分數由三大支柱內各主題分數與其曝險係數乘積之合計為支柱分數,支柱分數再與其曝險係數乘積加總得到 ESG 總評分,每間公司都會獲得 0∼5 分的 ESG 評價,其中 5 分是最高評價。

納入、剔除指數

當非成分股之 ESG 評價分數 ≧ 2.9 分時予以加入 FTSE4Good 新興市場指數成為成分股;在考量指數調整成分股可能造成基金週轉率過大,且伴隨增加追蹤該指數之基金的調整成本,既有成分股之刪除條件設有緩衝區,即既有成分股如嗣後 ESG 評鑑分數位於 2.4(含)~2.9 分區間時,將不會被刪除;而當既有指數成分股如嗣後 ESG 評價分數<2.4 分時,將可能被刪除,且 FTSE Russell ESG 諮詢委員會將盡速通知前述ESG 評價分數低於 2.4 分的公司,若在 12 個月後仍無法符合最低要求,則該公司將確定自 FTSE4Good 新興市場指數中刪除,除非與 FTSE Russell ESG 諮詢委員會協商後,取得更長的改善期限。

成分股篩選標準

指數母體:FTSE4Good新興市場指數成分股中臺灣證券交易所之上市的股票。

採樣範圍:剔除未出版企業社會責任報告書者。

指標篩選:

  1. 所有具資格之股票依最近12個月股東權益報酬率由高至低排序。📝 最近12個月股東權益報酬率為最近四季季報所揭露之淨利除以期初和期末的平均股東權益。
  2. (如果)股東權益報酬率為負的股票從低至高依序剔除,但最少保留原始具資格股票 90%之可投資市值。當有公司被移除時,原始具資格股票權重上限不會重新調整。

 

排序方式:依可投資市值加權。

成分股定期審核調整

  • 每年 2 次進行成分股定期審核,於 6、12 月進行,資料範圍為定審日前一月的最後一個交易日。
  • 定審後成分股之調整訂於 6、12 月第 3 個星期五收盤後執行,並於下個星期一正式生效。

成分股權重限制:

  • 個別股票權重上限為30%。

成分股及產業分布

00850 元大臺灣ESG永|產業分布(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|產業分布(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|前十大成分股(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|前十大成分股(點圖可放大)

 

由於00850並沒有限制最多可以有幾檔,還是依靠幾檔通過考驗,就有幾檔,所以其產業涵蓋範圍非常廣泛,也擁有超過80檔的成分股。

前十大成分股分別為(2330)台積電、(2454)聯發科、(2317)鴻海、(2308)台達電、(2303)聯電、(2382)廣達、(2891)中信金、(2881)富邦金、(2412)中華電、(2886)兆豐金。

12月恰好是00850更換成分股的月份,本次共納入6檔新成分股,分別為(2004)中華、(2376)技嘉、(3443)創意、(2371)大同、(2451)創見、(2201)裕隆,並剔除4檔原成分股,(2002)中鋼、(2408)南亞科、(2615)萬海、(2344)華邦電。


過往配息表現

00850 元大臺灣ESG永續|過往配息表現(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|過往配息表現(點圖可放大)

📢 最新公告:元大投信於2024年2月1號公告每單位配發0.43元,除息日為2月27號,若你想參與本次除息,最晚需在2月26號前購入並持有,現金股利預計於3月25號配發至你的匯款銀行。

2019年由於剛上市,且已過台股除權息季,所以在2020年才進行首次配息,從2020~2022年,每年的股息都有逐漸向上的趨勢,2023年則稍微遜色一點,但稀飯不認為是00850沒有能力配出比2022年更好的表現,根據目前的淨值組成,可分配的收益平準金還有2元左右,元大似乎更喜歡保守一點的配息,稀飯推估今年每季大約會配發0.4~0.5元的股利。

以股利表現來說,00850已有穩定成長的趨勢。只不過市值型ETF終究不是仰賴高額的配息,故殖利率以當前股價來看,單季僅有1.22%水準,比不上市面上熱門的高股息ETF。

市值型ETF更強調的是長期持有的報酬,所以讓我們來看看00850上市至今的股價走勢吧!


股價走勢圖

00850 元大臺灣ESG永續|股價走勢圖(點圖可放大)
00850 元大臺灣ESG永續|股價走勢圖(點圖可放大)

從剛發行的20元面額來做比較,至目前已有5年的時間,股價也成長70%,來到34元左右,近5年、近1年的成長幅度皆略贏過同樣追蹤大盤指數的006208。

從上面的圖表來看,你一定會覺得很奇怪,006208明明漲幅比較高!稀飯在騙我嗎?其實沒有,是因為006208跟0050更早成立,如果把時間對照到00850掛盤的時候,你會發現他們兩檔至今的績效大約65%,跟00850的70%還是有一點點的小差距。

或者這正是添加ESG考量帶來的優勢,未來得績效仍很值得我們去關注。

稀飯的小備註:高股息ETF元老 – 0056 元大台灣高股息 近五年績效約50%;00878 國泰永續高股息 近三年績效約40%(00713是特例啦!他績效比市值型ETF都還要好)


總結

機會點

  • 為季配息ETF,搭配其餘季配息ETF,例如00713、0056等,投資者可以自行打造月月配息組合,實現每月現金流。
  • 設有成分股權重限制,降低台積電占比,避免重壓,達到更好的風險管控。
  • 成分股產業廣泛,數量多,藉此分散單一產業、公司對整體股價的影響。
  • 選股邏輯結合ESG概念,從上市至今,績效小贏第一代市值型 ETF – 006208。

注意點

  • 配息金額恐怕比不上高股息ETF,若你很在乎高股息、穩定現金流,此檔則需要多加觀望。
  • 剔除成分股數量有所限制,無法確保所有成分股都具有良好獲利能力。
  • 儘管設有權重限制,但台積電占比仍過高,需特別留意其相關新聞及股價走勢等。

謝謝你的觀看,希望能提供你不少的幫助,如果你喜歡這類型的文章,別忘了幫我分享給你所有對這類型文章感到有興趣的朋友。有任何問題,或想看到什麼主題,都歡迎留言或私訊我的社群媒體。你今天要不要來點稀飯套餐呢?我們下次見!

※免責申明:本本文僅為個人(稀飯)觀點與紀錄,並非投資建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。

 

※資料來源:元大投信GoodinfoYahoo股市公開資訊觀測站e添富


看看其他市值型ETF

006208 富邦台50 | 用更便宜的價格入手台灣50指數

00923 群益台灣ESG低碳 | 新生代市值型ETF的機會與挑戰

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

Scroll to Top